案例简介
张先生经营一家小型超市，近期因资金周转存在缺口，急需资金周转。他在短视频平台刷到“无抵押、无担保、低利息、秒到账”的贷款广告，随即添加广告内的所谓“某金融公司客户经理”为好友。对方声称可为张先生办理30万元信用贷款，仅需签署电子合同并提供银行卡流水即可放款。
在签署电子合同后，对方以“流水不足，需验证还款能力”为由，要求张先生向指定个人账户转入3万元用于“刷流水资金”，承诺验证完成后，该笔资金将与贷款一并发放。张先生信以为真，准备前往银行网点办理转账。恰逢我行营业网点正在开展金融消费者权益保护排查工作，网点工作人员发现收款账户为异地个人卡号，当即启动风险排查流程。经过耐心沟通与反诈知识宣讲，张先生意识到遭遇诈骗，果断放弃转账。我行同步协助其修改个人密码，并将相关线索移送反诈中心。
背后暗藏的风险
这类打着贷款旗号实施诈骗的团伙，本身并不具备放贷资质，所谓的“金融公司”大多是虚假包装出来的。没有监管许可，没有资格对外办理贷款业务，属于典型的非法金融活动。骗子虚构贷款业务，以各种理由诱导受害人转账，本质就是骗取钱财。一旦落入圈套，转出的资金很可能直接被卷走，不仅拿不到贷款，自己的钱款也会血本无归，实施这类行为的人员还要承担相应的刑事处罚。
银行提醒
（一）坚守资质底线，选择正规贷款渠道
办理贷款业务，请通过银行、持牌消费金融公司官方网点、手机银行、官方网站等正规渠道申请。切勿轻信社交平台、短视频平台上的非官方贷款推广信息。
（二）警惕虚假话术，拒绝提前支付任何费用
“不看征信”“低息无抵押”“刷流水验证”均是非法贷款诈骗的典型话术。正规金融机构在贷款发放前，不会以任何名义，要求借款人向个人账户转账缴纳任何费用。
（三）强化合同意识，防范合同陷阱
切勿随意签署来源不明主体提供的电子合同；签署业务合同前，务必核实合作主体的合法资质，仔细阅读合同全部条款。
（四）妥善留存证据，及时依法维权
若遭遇非法贷款陷阱或电信诈骗，请立即停止与对方联系，妥善保存聊天记录、电子合同、广告截图、通话录音等全部证据，最大限度维护自身合法权益。
郑重声明：此文内容为本网站转载企业宣传资讯，目的在于传播更多信息，与本站立场无关。仅供读者参考，并请自行核实相关内容。
