一、案例简介
骑手陈某平时靠跑单获取收入，一直想利用空闲时间增加一份副业。不久前，他在骑手交流群看到一则兼职信息，对方称业务简单、不用垫资，帮忙代收转账、线下交接资金就能拿佣金，当日结算。陈某没有多加核实，便添加对方联系方式。对方先是小额试单，按时兑现佣金，取得陈某信任后，逐步增加资金流转金额。几天时间里，陈某账户陆续接收多笔来源不明资金，之后对方突然失联，承诺的佣金也没有兑现。很快，陈某银行卡被公安机关冻结止付。
二、案例拆解
精准抓住骑手增收需求。骑手工作时间灵活，空余时间较多，部分人员对帮信相关法律规定了解不多，容易被“轻松赚钱、当天结佣”吸引，存在“只是帮忙走账，自己没有参与诈骗就不用担责”的错误想法。
作案方式更加隐蔽。这类骗局不再只是单纯出借收款码，而是线上代收转账和线下跑腿交接相结合，把骑手当成资金流转的通道，对外包装成商户周转、私单结算等正常业务，不容易引起警觉。
采取先信后套的诱导方式。骗子先小额操作、及时结算，建立信任之后再加大资金流水，逐步引导骑手参与大额资金流转，等到骑手察觉异常时，已经卷入涉案资金链路。
三、银行提示
坚持个人账户本人专用。银行卡、电话卡、微信支付宝收款码均为实名金融工具，不得出租、出借、出售，不参与任何所谓走账、代收代付、资金周转类兼职，不配合他人刷脸核验。
审慎识别社群兼职信息。骑手群内宣传零门槛、高佣金、日结的副业信息要高度警惕，凡是不需要实际劳动就能获取高额回报的项目，大多关联黑灰产，不要轻信，也不要转发扩散。
有资金周转需求选择正规渠道。骑手如需办理贷款，应通过银行等持牌金融机构申请，远离套路贷、高息私贷、征信修复等虚假中介服务，避免财产损失叠加。
发现异常及时处置。一旦收到账户冻结、风险预警通知，或者察觉被诱导参与涉诈资金流转，应当立即停止操作，留存聊天记录，联系开户银行核实，并向公安机关报案。
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